オススメのクレジットカードの特徴を解説【2019年最新版】

クレジットカードニュース編集部

デビットカード

セブン銀行デビットカードの特徴を解説!3つの機能が一つのカードに!

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セブン銀行デビットカード

セブン銀行デビット付きキャッシュカード(以下セブン銀行デビットカード)というカードがあります。

デビットカード機能・キャッシュカード機能・電子マネーnanacoの機能が1つにまとまった、三位一体の便利なカードです。

デビットカードなので、クレジットカードとは異なり、利用するたびに使った金額が口座からリアルタイムで引き落とされます。

口座に入金されている残高以上に使うことができないので「使いすぎて後から請求書をみてびっくり!」といったことはないので安心です。

また、クレジットカードだと審査がありますが、セブン銀行デビットカードだと16歳以上であれば申込み可能で、審査もありません。

新規発行手数料、年会費は無料なのもナイスです!

国際ブランドはJCBなので、JCB加盟店ならどこでも利用可能です。もちろんネットショッピングもOK!

利用額に応じてnanacoが貯まります。貯まったnanacoは買い物に利用できます。

通帳アプリでいつでも明細を確認、利用のたびにメールでお知らせがくるので、利用額の管理や不正使用の早期発見に役立ちます!

カードデザインも3種類の個性的なデザインから選択できるので、好みのデザインを選びましょう!

 🙂 この記事ではセブン銀行デビットカードの特徴を解説します!

セブン銀行デビットカードの年会費は?

セブン銀行デビットカードの 使い方は?

セブン銀行デビットカードの新規発行手数料と年会費はうれしいことに無料となっています。

3タイプどれでも発行手数料、年会費無料!

  • デビット付きキャッシュカード(nanaco一体型
  • デビット付きキャッシュカード(nanaco紐付型
  • セブン銀行のキャッシュカードからデビット付きキャッシュカードへの切替

電子マネーnanaco一体型を作る場合でも発行手数料が無料なのはお得ですよ!

どうしてお得かというと、nanacoカードを単独で作る場合は発行手数料として300円かかるんです。

また、すでにnanacoカードを利用している方のために、nanaco紐付型のカードもあります。

nanacoをまだ利用したことのない方には、nanaco一体型のほうが財布の中がスッキリするのでおすすめです。

すでにセブン銀行に口座がある場合は、キャッシュカードからデビット機能付キャッシュカードに無料で切り替えることができます!

カードデザインは3タイプから選べるのも嬉しいですね!どれにしようか迷っちゃいます。

セブン銀行デビットカード券面デザイン

スタンダードタイプはシンプルな券面ですね。性別年代問わずに広く受け入れられるデザインです。

ボノロンキャッシュカードは女性向きですね。ボノロンキャッシュカードは、発行枚数に応じて全国の児童館にボノロンの絵本を寄贈しているので、社会貢献したい方にもおすすめです。

トラディショナルカードは男性の好みそうな黒基調のデザインになっています。セブン銀行のロゴも白抜き文字でカッコいいです!

セブン銀行デビットカード公式サイト

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セブン銀行デビットカードの申込条件は?

セブン銀行デビットカードの申込条件は?

セブン銀行デビットカードは2つの条件を満たせば申し込むことができます。

  • セブン銀行口座をお持ちのお客さま(個人)
  • ご契約時の年齢が満16歳以上のお客さま

セブン銀行に口座がない場合は口座を作る必要があるものの、さすがデビットカード 審査はありません。

専業主婦の方や、学生の方、アルバイトの方、年金で生活している方などクレジットカードを持ちづらい方でも、セブン銀行デビットカードなら持つことができます。

日本は、2025年までにキャッシュレス決済率を40%を目指しており、これからキャッシュレス決済が当たり前の世の中になっていくでしょう。

現金払いでは受けられない恩恵が、キャッシュレス決済なら受けられるような場面がこれから増えていくことになります。

 🙂 キャッシュレス決済の手段としてセブン銀行デビットカードをおすすめします!

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通帳アプリでお金の管理ができる!

通帳アプリでお金の管理ができる

セブン銀行デビットカードは、利用のたびに預金残高からリアルタイムで引き落としされるので、後払いのクレジットカードと比べるとお金の管理がしやすいです。

セブン銀行の通帳アプリを利用すれば、さらに便利になります。

主な機能としては次のようなものがあります。

通帳アプリはここが便利!

  • アプリを起動すれば、すぐに残高が表示される。
  • 利用明細でいつ、どこで、どのくらい使ったかがひと目でわかる。
  • 月間収支で月ごとの利用状況が一目で把握できる。
  • nanacoの残高や、取引履歴がわかる。

セブン銀行とセブン銀行デビットカードに支払いをまとめて、通帳アプリを家計簿がわりに使えば、月の支払いから無駄を省いて、スリムな家計が実現しますね!

セブン銀行デビットカードが利用できる場所は?

セブン銀行デビットカードが 利用できる場所は?

セブン銀行デビットカードはJCBの加盟店で利用できます。

JCBは、Visa、MasterCard、アメリカン・エキスプレスと並ぶ日本発祥のクレジットカードの国際ブランドです。

日本発祥というだけあって、日本国内はもとより、海外でもハワイなど日本人が観光に行く国では、加盟店が多く安心して使うことができます。

インターネットショッピングでも利用方法はクレジットカードと同じなので、スピーディーな決済が可能です。

今まで「クレジットカードが無いから・・」とネットショッピングの利用をあきらめていた人にも、ぜひ利用してもらいたいです。

私もamazonをデビットカードでよく利用します。

昔はamazonのギフト券で使う分だけチャージして使っていましたが、デビットカードを登録して買い物をするようになって、その便利さに驚きました。

残高さえあれば、高額決済が可能なうえ、利用するたびにメールでお知らせが入ります。

口座の残高も専用アプリですぐ確認できるので、クレジットカードを利用して翌月払いになるより、お金の管理がしやすいのでデビットカードの方が便利です。

ただ、デビットが使えない場合もあります。

たとえば電子マネーEdyやJR西日本ICOCAへのチャージには使えません。

また一部ではありますが、保険料の支払いや高速道路の利用料金、飛行機の機内販売など利用できないサービスがあります。

セブン銀行デビットカード公式サイト

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セブン銀行デビットカードの使い方は? 

セブン銀行デビットカードの 使い方は?

セブン銀行デビットカードはJCBマークのあるJCB加盟店で原則24時間使うことができます。

セブン銀行口座の残高の範囲で利用することが可能です。ただし利用限度額を超えての利用はできません。

店頭での利用ではクレジットカードと同じ感覚で使うことができます。

  1. レジで精算する際にセブン銀行デビットカードを提示して「JCBカードの1回払いで」と伝えます。
  2. デビットカードの暗証番号を入力するか、サインをします。(コンビニ等では暗証番号もサインも不要な場合があります。)
  3. 登録したメールアドレスに、デビットサービス利用の通知が届きます。

せっかく作ったデビットカード、ネットショッピングでも利用したいですよね。

セブン銀行デビットカードなら、オンラインショッピングでもクレジットカード同様のスピーディーな決済が可能です。

利用するたびに通知のメールがくるので、万一不正利用にあってもすぐにわかります。

たとえ不正利用された場合でも、500万円を上限で補償してくれるので安心してショッピングできます。

amazonや楽天市場などで、存分にショッピングを楽しみましょう!

  1. 支払い方法は「デビットカード」または「クレジットカード」を選択して、カード番号、有効期限、セキュリティコードを入力します。カードのブランドを聞かれたら「JCB」を選択します。
  2. 注文確定ボタンを押します。「J/Secure」に対応した加盟店だと、MyJCBにご登録しているパスワードの入力を求められる場合があります。
  3. 登録したメールアドレスに、デビットサービス利用の通知が届きます。

また、NTTドコモ、au、SoftBank等の携帯料金の支払いもすることができます。

携帯電話料金を銀行引き落としにするのには書類を書いたり、銀行印を準備したりといった手続きがあり、手間がかかりますよね。

セブン銀行デビットカードならクレジットカード同様のスピーディーな手続きで登録が完了するので便利です!

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ATMの手数料は?

ATMの手数料は?

セブン銀行デビットカードはセブン銀行のキャッシュカードとしても使えます。

セブン銀行デビットカードを日常利用していれば、お金を下ろすこと自体が少なくなりますが、それでもATMからお金を引き出すことはありますよね。

普通ATMを利用すると手数料が一回で108円、平日でも遅い時間や、土日祝日なら216円かかることもあります。

ATMの利用回数が月に複数回ともなると、手数料だけでも結構な金額になります。

セブン銀行は7:00~から19:00までの引出しは手数料が無料です!

9時から無料のところは多いですが、7時から無料だと、仕事にいく前に引出すことができるのはかなり嬉しいですよね!

預入れ、残高照会は時間帯問わず無料となっています。

セブン銀行のATMは全国のセブンイレブンに設置されているので、利便性が極めて高いです。

人によっては、一年間に使うATM手数料を数千円は節約できるはずです。

  • セブン銀行ATM:7:00~19:00 引出し手数料無料 

好みの利用限度額を設定できる

好みの利用限度額を設定できる

「いくら預金からリアルタイムで引落としでも、うっかり使いすぎたら大変」

「不正利用で預金残高すべて使われてしまったら、いくら補償されるとはいえ困る」

そんな不安を持つ方もいると思います。

セブン銀行デビットカードなら利用限度額を自分の好きな金額に設定できるので安心です。

🙂 初期利用限度額をまとめたので参考にして下さい。

■利用限度額初期設定
  1回 1日 1ヶ月
国内ショッピング 50万円 50万円 50万円
海外ショッピング 50万円 50万円 50万円
海外ATM現地通貨引き出し 10万円 10万円 50万円

初期設定ではショッピングに関しては1回、1日、1ヶ月の限度額は50万円と一律になっています。

1回の利用で50万円使ってしまえば、その月は限度額に達してしまい、それ以上は利用できません。

ショッピングでは0円から200万円の範囲で利用金額を変更できます。

使いすぎや不正利用が心配な人は、1回の利用金額を1万円、1日の限度額を3万円、1ヶ月の限度額を10万円と設定しておけば、生活費メインで少額決済に使っている分には問題ないでしょう。

もし高額決済する場合は、払うときだけ限度額をあげて、決済後は元に戻すような利用方法もできるので安心です。

設定金額で「0円」って何の意味があるの?と思う方もいると思います。

私の友人の話ですが、ある日JCBから電話がかかってきて「イタリアでノートパソコンを購入しましたか?」と突然聞かれたそうです。

友人には購入した覚えがありません。不正利用の発覚です!

購入していな旨を伝えたところ、不正利用と認められて被害は未然に防がれたものの、嫌な思いをしたそうです。

絶対に海外で利用しないのであれば、「海外ショッピング」「海外ATM現地通貨引き出し」の限度額を0円に設定しておけば、不正利用などされようもないので安心できます。

🙂 利用限度額の変更可能範囲をまとめたので参考にして下さい。

■変更可能範囲
  1回 1日 1ヶ月
国内ショッピング 0~200万円 0~200万円 0~200万円
海外ショッピング 0~200万円 0~200万円 0~200万円
海外ATM現地通貨引き出し 0~10万円 0~10万円 0~200万円

セブン銀行デビットカード公式サイト

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セブン銀行デビットカードで貯まるポインは?

セブン銀行デビットカードで貯まるポイントは

セブン銀行デビットカードで貯まるポイントはnanacoです。

セブンイレブンをよく利用される方にはおなじみですよね。

 🙂 セブンイレブンや7.netなどでは利用金額1.0%のnanacoポイントが貯まりますよ!

利用金額によってnanacoポイントが貯まるのでセブンイレブンを頻繁に利用する方にはぜひおすすめ!

セブンイレブンでポイント2倍

セブンイレブン以外でも、セブン&アイグループやJCB加盟店でも貯まるので、どこでもポイントを貯めることができます。

貯めたポイントは1ポイントを電子マネー1円と交換して、セブンイレブンやイトーヨーカドーなどのセブン&アイグループの各店舗で現金同様に買い物に利用できます。

セブン銀行で給与振込口座設定でさらにお得!

またセブン銀行を給与振込口座に指定すると、2万円以上の給与振込があれば、初回に500ポイント付与されます。

パートタイムで働くかたでも2万円なのであれば、難しい金額ではないので嬉しいですね!

nanacoは電子マネーなので、一般的なクレジットカードのポイントに比べて利用しやすくなっているのも、セブン銀行デビットカードの大きな魅力です!

セブン銀行デビットカード公式サイト

公式サイトデビットサービスで1,000円以上の利用で抽選で2,000名に1,000nanacoポイントプレゼント中!年会費無料のセブン銀行デビットカード公式サイト

🙂セブンイレブンをよく利用される方におすすめのクレジットカードの詳細記事です。ぜひ参考にしてみてください。

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セブン銀行デビットカードのセキュリティは?

セブン銀行デビットカードのセキュリティ

セブン銀行デビットカードには安心して利用するために不正利用を未然に防ぐためのセキュリティサービスが提供されています。

デビットカードとはいえ、利用方法はクレジットカードと同じなので対策は必須です。

デビットカードの利用状況をシステム的に監視しています。不正パターンを検知した場合一時的にデビットカードの利用を保留する場合があります。

J/Secureサービス

J/Secureサービスは本人認証サービスになります。

インターネットショッピングの際、必要な情報はカード番号、有効期限、セキュリティコードがありますが、これらの情報はすべてカードに記載されているため、紛失、盗難された場合、第三者に利用されるおそれがあります。

J/Secureはインターネットショッピングの際に「J/Secure」加盟店で、スワードの入力や認証の過程で会員のデバイス情報などの追加情報を利用して本人認証を行います。

ジェイセキュア

第三者にパスワードを知られたり、デバイスごと盗まれたりしない限り、不正利用を防ぐことができます。

J/Secureを利用するためには登録するには「MyJCB」に登録する必要があります。

通知メール設定

デビットカードで取引があった場合、登録したメールアドレスに取引があった旨の通知をしてくれます。

第三者の不正利用があったとしても、身に覚えのない取引の通知が届くことで、すぐに不正利用の被害に気がつくことができます。

被害にあったとしても最小限度におさえることができます。

🙂JCBデビットカードを利用すると指定した方にメールを届けるサービスについての詳細記事があります。ぜひ参考にしてみて下さいね。

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電子マネー

電子マネー

セブン銀行デビットカードは、nanaco一体型のカードであれば、電子マネーのnanacoを利用できます。

残念ながらApple Payには対応していません。

カードの盗難・紛失のサポートは?

カードの盗難・紛失のサポートは?

あってはならないことですが、セブン銀行デビットカードを紛失または盗難にあって、不正利用された場合、500万円を上限で補償してくれます。

上限500万円まで補償というのは、クレジットカードの補償でもなかなかありません。かなり手厚い補償といえます。

月の利用額の上限が200万円なので、まるまる2ヶ月は補償されるので安心です!

ただし紛失、盗難の届出をして受理された日の60日前以降の利用が補償対象となります。カードの管理を厳重に行って紛失、盗難に気が付いたらたらすぐに連絡しましょう。

もし紛失したり、盗難にあった場合は再発行手数料として1,080円かかります。

使いすぎて壊れたなど紛失、盗難以外の理由で再発行する場合は、無料で再発行できるので安心です。

 🙂 カード盗難・紛失時の連絡先です。

  • テレホンセンター(通話料無料)0088-21-1189(カード紛失等による口座の利用停止については24時間受け付けてくれます。)

解約方法と注意点

解約方法と注意点

セブン銀行デビットカードを解約する際には注意点があります。

まずデビット機能だけを解約する場合は、テレホンセンターへ電話して解約の旨を伝えると書類が送ってくるので、書面で解約手続きをします。

手続きが完了すると、新しくセブン銀行のキャッシュカードが送られてきます。

ちなみに再発行は無料で、できるので安心です。

またセブン銀行自体の口座を解約する際は、口座残高によって解約方法が変わります。

10万円以内なら電話のみで解約ができます。

残高が10万円を超える場合はテレホンセンターへ連絡して、送られてくる書面での手続きが必要となります。

  • テレホンセンター(通話料無料)0088-21-11898:00~21:00 年中無休)

セブン銀行に残った残高は別の銀行口座に振り込みます。電話で解約する際は、振込先の口座番号のわかるものを手元に準備しておきましょう。

ちなみに振込手数料はセブン銀行が負担してくれます。なんという神対応!解約の決意がゆらいでしまいそうですね。

残ってしまったnanacoのポイントは解約したからといって消えてしまうわけではありません。

解約後に手元に残ったセブン銀行デビットカードは、nanacoカードとして使うことができるので、ポイントを使い切ってから処分しましょう。

まとめ

セブン銀行デビットカードは、デビットカード機能、キャッシュカード機能、電子マネーnanacoの機能が1つにまとまった、三位一体の便利なカードです。

JCBの加盟店で使えるので、いろんなお店や、ネットショップで利用可能です。

デビットカードなので、クレジットカードとは異なり、利用するたびに使った金額が口座からリアルタイムで引き落とされるのでお金の管理がとってもやりやすい!

新規発行手数料、年会費は無料で、16歳以上であれば申込み可能で、審査もありません。

利用額に応じてnanacoが貯まります。一般的なクレジットカードのポイントに比べて電子マネーなので使い勝手が良いです!

通帳アプリでいつでも明細を確認、利用のたびにメールでお知らせがくるので、利用額の管理や不正使用の早期発見に役立ちます。

たとえ不正利用にあっても、上限500万円で補償が受けられるので安心!

クレジットカードに抵抗のある人も、デビットカードならOKとう方も多いでしょう。

あなたもこの機会にセブン銀行デビットカードを手に入れませんか?

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